【冻住成功事例】一级账户涉案被冻住归入断卡名单成功冻住

　　X女士运营着一家贸易公司从事国内外产品生意，X女士名下有一张银行卡往常用来收取货款。

　　2022年8月，X女士发现名下的该银行卡被异地司法冻住了，银行卡未做限额冻住，而是将银行卡全额冻住。

　　因公司运营需求，X女士预备向银行贷款，却发现无法经过审阅，银行方面查询原因得知是被反诈中心归入了“断卡举动名单”。

　　2023年2月23日，本律师团队在承受X女士的委托后，辅导其供给了相应的资料。

　　在供给资料与律师交流的过程中，咱们发现X女士长时刻与一家国外的公司进行贸易往来，这家国外公司屡次经过国内的个人账户进行转账付款，律师当即分分出大约原因。

　　之后，律师针对性的辅导X女士供给弥补相应资料，律师再在供给资料的基础上整理概括，并制造相关的法律文书辅佐阐明。

　　2023年2月28日，团队律师带着相应的依据资料和法律文书便前往冻住地公安机关进行交流。

　　开始与办案警官交流后，的确是X女士与该国外公司的一笔买卖发生的问题：X女士名下的该张银行卡收到的所谓国外公司转入的货款，是国外公司经过国内个人账户进行付出的，这笔金钱涉嫌欺诈，欺诈资金流入X女士银行卡，导致了该银行卡被冻住。

　　此刻，又遇到了一个状况：X女士的该被冻住银行卡是一级账户，便是被害人的上圈套资金直接流入了该被冻住的银行卡。

　　在团队律师了解状况后，预备向担任的警官提交法律文书、依据资料请求免除银行卡的冻住，但被清晰奉告该银行卡归于一级涉案账户在案子侦破前是不可以免除冻住的。

　　第二天，律师前往上级机关的法制部分和刑侦部分进行交流，期望可以交流案子相关的定见和观点。

　　第三天、第四天，律师仍然每天前往上级机关和办案机关进行交流，经过不懈努力，结合上级机关给出的定见，办案机关赞同免除对银行账户的悉数冻住。

　　X女士的银行账户冻住后，已向开户行的反诈中心请求免除归入“断卡名单”的约束办法。

　　2.外贸收款经过正规渠道买卖结汇，切勿收取生疏账户转账，尤其是大额买卖更要慎重；

　　3.发现被冻卡后，第一时刻找银行问询原因，冻卡三天没有主动冻住后，赶快去处理，不然时刻长了，名下其他银行卡、微信、付出宝等也可能会遭到相应的约束。